كيف يمكن التجارة / التداول في العملات؟

كيف يمكن التجارة / التداول في العملات؟

عند التداول في الفوركس، انت تقوم عمليًا ببيع وشراء عملة مقابل الأخرى. في حال قررت شراء ازواج عملات، انت تساهم في رفع قيمة العملة المركزية مقابل نقيضها. والعكس صحيح في حالة قررت البيع.

كيف يمكنك التداول؟

كل العملات المزدوجة تعرض بسعّرين – سعر الشراء وسعر البيع. الفرق بين هاتيّن القيمتيّن تُمثل “السبريد”، وتدل على قيمة التكلفة لبدء الاتفاق. التسعير المطروح يُعرض عادةً ضمن عدد عشري، على سبيل المثال:  1.2345. بهذه الحالة، اذا كان سعر EUR/GBP (من اليسار الى اليمين) هو 1.2345، على التاجر دفع 1.2345 GBP مُقابل شراء كل EUR أي تغيير يطرأ على قيمة العملات يظهر ضمن العدد العشري الرابع. الفرق بين سعر الشراء والبيع، الأرباح والخسائر لكل تداول تُعرض في اختلاف النقطة في سعر صرف العملات PriceInterest Point (PIP). مثال على ذلك، في حالة فتح التاجر عرض لشراء EUR/GBP بقيمة مقترحة تُعادل  1.2345، وينهي العرض في قيمة 1.2347؛ يكون الربح مُعادل تغيير النقطتين في الرقم العشري. لتتمكن من فتح صفقة، عليك اولًا التحقق من قيمة البيع والشراء، ثم حدد ما إذا كنت ترغب في شراء أو بيع الزوج. ستختار بعد ذلك عدد الوحدات التي ترغب في تداولها.

فهم الرافعة المالية

الرافعة المالية هي أداة تمكن المتداول من التأثير على بيئة حساب التداول. بما يتجاوز ما يمكن أن يكون متاحًا من رصيده النقدي وحده. على سبيل المثال ، إذا كنت مطالبًا بإيداع %1 من إجمالي قيمة الصفقة كهامش وكنت تنوي تداول عقد قياسي واحد من USD / CHF ، وهو ما يعادل 100،000 دولار أمريكي ، فإن الهامش المطلوب سيكون 1،000 دولار أمريكي. وبالتالي ، فإن الرافعة المالية القائمة على الهامش ستكون 100: 1 (100،000 / 1،000). بالنسبة لمتطلبات الهامش بنسبة 0.25٪ فقط ، ستكون الرافعة المالية على أساس الهامش 400: 1 ، باستخدام نفس الصيغة. الرافعة المالية لديها القدرة على زيادة أرباحك أو خسائرك. كلما زاد مقدار الرافعة المالية على رأس المال الذي تطبقه ، زادت المخاطر التي ستتحملها. لاحظ أن هذه المخاطر لا تتعلق بالضرورة بالرافعة المالية على الهامش ، على الرغم من أنها يمكن أن تؤثر إذا لم يكن المتداول حريصًا ، ولهذا السبب يجب عليك دائمًا استخدام الرافعة المالية بحكمة. لتوضيح مدى فاعلية الرافعة المالية ، دعنا نفترض أن صفقة ال 100.000 دولار المذكور أعلاه حققت 1000 دولار. إذا كان المتداول يستخدم الرافعة المالية 1: 1 فقط ، فإن الربح الذي سيحصل عليه سيكون 1٪ فقط (مكسب 1000 دولار من استثمار 100،000 دولار). ومع ذلك ، فإن الرافعة المالية بنسبة 1: 100 ستحقق ربحًا بنسبة 100٪ (مكسب بقيمة 1000 دولار من دفعة أولية قدرها 1000 دولار). طبعًا قد تعمل الرافعة بالطريقتين المذكورتين أعلاه في حالة وقوع خسائر! في حال ان صفقة بقيمة 100،000$ قد تخسر 1،000$ – تكون بذلك الخسارة بقيمة 1% في حال تم استخدام رافعة 1:1. بالمقابل، قد تصل الخسائر الى 100% في حالة تم اتباع الرافعة 1:100.

ما هو الهامش؟

يتم تعريف الهامش على أنه مبلغ المال الذي يجب على المتداول استثماره في فتح صفقة. إذا استخدمنا مثال 100000 دولار أعلاه ، فسيكون الهامش إما 100000 دولار باستخدام رافعة مالية 1: 1 أو 1000 دولار بنسبة 1: 100. لنتمكن من حساب الهامش المطلوب لفتح صفقة, نقوم بقسمة قيمة الصفقة على الرافعة: مثال : 100000/100=1000 الهامش دائما يمثل بقيمة نسبة %.

الهامش المستخدم والهامش المتوفر

الهامش المستخدم هو مقدار المال الذي قيده المتداول في الصفقات المفتوحة. على سبيل المثال ، إذا فتحوا صفقة بقيمة 100،000 دولار أمريكي باستثمار 1،000 دولار أمريكي ، فسيكون 1،000 دولار أمريكي هو الهامش المستخدم – بافتراض أنها الصفقة الوحيد التي فتحت في ذلك الوقت. الهامش المتاح هو باقي الأموال المستثمرة المتواجدة في حساب التداول – الغير مقيدة باي صفقة مفتوحة. اذا افترضنا بان مستثمر اودع 10000$ فيحساب التداول الخاص به , وقام بفتح صفقة بقيمة 10000$ , فان الهامش المتاح هو 9000$ شريطة ألا ينحرف هذا الموقف إلى المنطقة السلبية ، فسيكون المتداول قادرًا على استثمار 9000 دولار بالكامل في صفقات جديدة.

طلب تغطية

يشير نداء الهامش على وجه التحديد إلى طلب الوسيط أن يقوم المستثمر بإيداع أموال أو أوراق مالية إضافية في الحساب تصل إلى الحد الأدنى للقيمة ، والمعروف باسم صيانة الهامش . عادةً ما يكون نداء الهامش مؤشرًا على انخفاض قيمة واحدة أو أكثر من الأوراق المالية لحساب الهامش. عند حدوث نداء الهامش ، يجب على المستثمر إما إيداع المزيد من الأموال في الحساب أو بيع بعض الأصول الموجودة في حسابه. على سبيل المثال ، لنفترض أن مستثمرًا فتح حسابًا على الهامش بمبلغ 5000 دولار من أمواله الخاصة و 5000 دولار مقترض من الشركة كقرض هامشي. يشترون 200 سهم من الأسهم على الهامش بسعر 50 دولارًا. افترض أن مقدار صيانة الهامش هو 30٪. يحتوي حساب المستثمر على ما قيمته 10000 دولار من الأسهم فيه. في هذا المثال ، سيتم تشغيل نداء الهامش عندما تنخفض قيمة الحساب إلى أقل من 7،142.86 دولارًا (أي قرض الهامش 5000 دولار / (1 – 0.30) ، والذي يعادل سعر السهم 35.71 دولارًا لكل سهم. باستخدام المثال أعلاه ، لنفترض أن سعر سهم هذا المستثمر انخفض من 50 دولارًا إلى 35 دولارًا. تبلغ قيمة حسابهم الآن 7000 دولار ، مما يؤدي إلى استدعاء هامش بقيمة 100 دولار. للمستثمر واحد من ثلاثة خيارات لتصحيح نقص الهامش البالغ 100 دولار: قم بإيداع 100 دولار نقدًا في حساب الهامش قم بإيداع الأوراق المالية القابلة للهامش بقيمة 142.86 دولارًا أمريكيًا في حساب الهامش الخاص بهم ، مما سيعيد قيمة حسابهم إلى 7142.86 دولارًا أمريكيًا تصفية المخزون بقيمة 333.33 دولارًا أمريكيًا ، باستخدام العائدات لتقليل قرض الهامش ؛ عند سعر السوق الحالي البالغ 35 دولارًا ، يصل هذا إلى 9.52 سهم ، مقربًا إلى 10 أسهم.

الثيران والدببة –السوق المرتفع والمنخفض

خلال رحلتك الاستثمارية سيتكرر المصطلحات “ثيران ودببة” المستخدمان لوصف حركة السوق او المتداولين انفسهم (ارتفاع  وانخفاض). السوق الصاعد هو المكان الذي تكون فيه الأصول على مسار تصاعدي ، بينما يشير السوق الهابط إلى مسار في الاتجاه المعاكس. عندما يتعلق الأمر بالمتداولين ، يقال إن الثور عدواني ويحب مهاجمة السوق ، بينما يميل الدب إلى أن يكون أكثر دفاعية وتشاؤماً. ان الأصل الأساسي لهذان المصطلحان غير معروف. انما هنالك نظرية مشهورة بان هذان المصطلحان ( بول: أي ثور بالعربية,  وبير : أي دب ), مشتقان من تصرف هذه الحيوانات, حيث ان الثور يعرف برفع قرونه عاليا ( دلالة على ارتفاع السهم), اما الدببة تحرك يديها باتجاه الأسفل في هجومها ( دلالة على انخفاض سعرالسهم \ حركة باتجاه الأسفل).

تصنيف ازواج العملات

هناك ثلاث فئات من أزواج العملات – العملات الرئيسية والثانوية والنادرة. أزواج العملات الرئيسية تتكون أزواج العملات الرئيسية من العملات الأكثر تداولًا على مستوى العالم. نظرًا لأن لديهم سيولة هائلة ، يمكنك تداولهم تقريبًا دائمًا. علاوة على ذلك ، ستجد أقل فروق أسعار عند تداول هذه الأزواج. تشمل أزواج العملات الرئيسية:
Currency pairs
EUR/USD Euro/US dollar
USD/JPY US dollar/Japanese yen
GBP/USD British pound/US dollar
USD/CHF US dollar/Swiss franc
USD/CAD US dollar/Canadian dollar
AUD/USD Australian dollar/US dollar
NZD/USD New Zealand dollar/US dollar
Minor currency pairs
EUR/GBP Euro/British pound
EUR/AUD Euro/Australian dollar
GBP/JPY British pound/Japanese yen
CHF/JPY Swiss franc/Japanese yen
NZD/JPY New Zealand dollar/Japanese yen
GBP/CAD British pound/Canadian dollar
EUR/GBP Euro/British pound
يتضمن زوج العملات النادرة عملة رئيسية وعملة اقتصاد نامٍ (مثل البرازيل أو جنوب إفريقيا). لن تجد أزواجًا نادرة بقدر ما ستجد أزواجًا رئيسية أو ثانوية ، مما يعني أن فروق الأسعار يمكن أن تكون أعلى عند تداولها.